7月8日，在由青岛市人民政府主办，《财经》、《财经智库》承办的“2023青岛·中国财富论坛”上，意才副总裁、理财师管理部负责人翟彬清表示，当财富管理供给侧的产品全部发生变化后，而需求端依然停留在五年前甚至十年前，这是现在很多财富管理机构面临的挑战。
意才副总裁、理财师管理部负责人翟彬清
“我们希望告诉客户时代发生变化了，经济结构发生变化了，我们所关注的财富管理也发生了变化。但是客户依然还是以最简单的模式看待财富管理的门类。”翟彬清认为，在经济结构和供给端发生变化的情况下，如何让中国的老百姓或者中高净值的客户进入到全新的时代，理财师在其中扮演着非常重要的角色。
在翟彬清看来，财富管理并不是为了获得多高的收益率，更多的应该是匹配每个客户对生活目标的预期。对于一个家庭而言，没有任何一笔钱拿过来之后只是为了更高的收益率，钱所匹配的是每个家庭和个人未来的生活目标，而每个目标背后都有相对应的需求，这个需求不完全是用收益体现，还体现在流动性、风险性等方面。“在对客户的后续维护和追踪过程中，不断为客户建立起更加科学理性的思维，这是我们对理财师的要求。”
